5 bonnes raisons de choisir SMJ Conseil
D’après un dernier sondage de notre partenaire "FIDROIT", environ 10% de la population connaît la définition d'un « Conseiller Patrimonial ».
Qu'est-ce qu'un "Conseiller Patrimonial" ?
Quelles sont les étapes ?
Un « Conseiller en Organisation Patrimoniale » exerce une activité de conseil exclusivement centrée sur les objectifs et les projets de vie de ses clients.
Suite à une collecte minutieuse de l’ensemble des documents patrimoniaux (acte de mariage, donations, contrats d’assurance-vie, clauses bénéficiaires, déclarations IR/IFI, déclaration de succession, acte d’acquisitions, etc…) il sera établi un Constat Patrimonial.
Toutes les stratégies (fiscales, matrimoniales, successorales, budgétaires…) découleront des problématiques identifiées dans les Constats. Toute la pertinence et l’efficience des Stratégies dépendront de la minutie et de la qualité des Constats. Vous ne construisez pas un bien immobilier sans au préalable avoir réaliser une étude de sol… il en est de même pour nous : impossible de vous conseiller quoi que ce soit sans une excellente connaissance de vos projets, situation, aversion aux risques, sensibilité.
5 Bonnes Raisons de choisir SMJ CONSEIL
1- Notre Indépendance et votre Liberté
Nous exerçons notre activité de Conseil en Organisation Patrimoniale de façon libérale et en toute impartialité !
Autre point fondamental : suite à votre Audit Patrimonial Global, libre à vous de poursuivre - ou pas - notre relation dans le cadre de la mise en œuvre de l’ensemble des solutions préconisées.
Libre, vous restez… Indépendants nous sommes !!
2- Notre Relation interprofessionnelle
Nous travaillons et savons travailler en interprofessionnalité !
C’est d’ailleurs une des savoir-faire de notre cabinet. Ainsi, si vous souhaitez conserver vos conseillers historiques (expert-comptable, notaire, avocat…) nous ferons équipe ensemble ; notre approche globale apportant à chacun de ces spécialistes un angle de vue élargi et assurément plus efficient !
3- Notre appartenance à un réseau puissant, 1215
1215 (Douze Cent quinze), le nom de notre réseau fait référence aux barons de Jean Sans Terre, qui en 1215, s’allient et s’accordent pour rédiger la Magna Carta.
Ce texte codifie les droits et les règles qui régissent leur patrimoine pour eux et les générations futures. C’est peut-être le document le plus important dans l'histoire de la démocratie moderne ! Il marque le passage d'un État absolu, à celui d'un État de droit, du fait de la limitation du pouvoir royal.
A ce jour, 1215 s’appuie sur 20 salariés qui nous permettent, au quotidien, de vous conseiller au mieux… de l’ingénieur patrimonial à l’expert en épargne salariale, du spécialiste de l’immobilier à l’expert financier… entre autres !
4 - Notre nouvelle approche « Servicielle »
Il y a l’ancien modèle, le modèle « transactionnel »… la vente de produits (on vous vend un contrat d’assurance-vie, une « Pinel », un PER, un FIP…) et il y a le nouveau modèle, le modèle « serviciel » qui s’adresse à tous ceux qui cherchent avant tout du Conseil, de l’Accompagnement sur-mesure, un Suivi sur le long terme - et qui acceptent que ce service à haute valeur-ajoutée soit facturé à son juste prix.
5- Singularité et Sincérité…
SMJ CONSEIL concilie l’expérience de son gérant Patrice Gardin (20 années de Conseil Patrimonial Indépendant) et l’expertise juridique et fiscale de sa jeune collaboratrice Léa Marion, diplômée d’un Master I en Droit Notarial et d’un Master II en Gestion de Patrimoine.
« A plus de 50 ans, j’ai vécu des situations et des expériences (patrimoniales) que Léa, à peine 30 ans, ne peut pas encore avoir vécu… c’est une des singularités et richesses qui caractérisent notre cabinet ! Enfin, en toute sincérité, dans une petite dizaine d’années, Léa a vocation à reprendre les rênes du cabinet. Et ce, pour poursuivre avec vous, et vos enfants, une relation patrimoniale qui s’inscrit naturellement dans la durée ».