Présentation

Anticipation & Optimisation : La Clé d'une meilleure Gestion de votre Patrimoine* 

SMJ Conseil vous accompagne personnellement !

 

*Les professionnels du Patrimoine parlent plus précisément de « Conseil en Organisation Patrimoniale » -
activité de conseil qui s’adresse à tous types de clients (jeunes actifs, retraités, salariés, chefs d’entreprise, professions libérales…) et pour tous types de patrimoine !

Notre équipe

Patrice Gardin
GÉRANT

Diplômé de l’ESC CAEN

De 2002 à 2006, Patrice Gardin a été le consultant exclusif et indépendant des Caisses d’Epargne de Basse-Normandie. Il avait pour mission de sélectionner et de préconiser tous types d’investissements immobiliers aux clients patrimoniaux des agences locales (Location Nue ou Meublée Gérée, Malraux, Monuments Historiques, Modes de Détention, Types de Financements, etc…)
Apprécié pour sa qualité d’écoute, son empathie et son approche pédagogique, tout en gardant son indépendance, l’assureur GROUPAMA lui confiera la même mission de 2010 à début 2014, en Bretagne et en Normandie. Patrice Gardin a aussi assuré des formations patrimoniales pour le cabinet d’expertise-comptable FIDORG (Groupe TALENZ) et assure toujours des formations pour le cabinet comptable AGILA, très présent auprès des professionnels de santé.

Dès 2014, souhaitant accompagner ses clients de façon plus globale, il rejoint et suit la formation spécifique du réseau SERENALIS (devenu 1215 – DOUZE CENT QUINZE)… Il quitte ainsi l’ancien modèle, le modèle « Transactionnel » et entre dans le nouveau modèle, le modèle « Serviciel »… Madame Léa Marion le rejoindra et l’accompagnera dans cette nouvelle mission patrimoniale globale, sur-mesure et à haute valeur ajoutée !

Léa Marion

INGENIEURE PATRIMONIALE

Master 1 Droit Notarial
Master 2 Gestion de Patrimoine 

Madame Léa MARION est diplômée d’un Master 1 en Droit Notarial et d’un Master 2 en Gestion de Patrimoine et est Vice-Major de sa promotion. Depuis près de 6 ans au sein du Cabinet SMJ CONSEIL, Léa a la responsabilité de l’élaboration des « Audits Patrimoniaux ».

Notre valeur ajoutée

Bénéficiez du réseau "FIDROIT" :

Avocats - Notaires

Interprofessionnalité

Experts-comptables

Bénéficiez d’un « Audit Patrimonial Global » (Constats, Stratégies & Solutions d'investissements) traitant de l'ensemble des problématiques majeures :

 

  • Construire et développer mon patrimoine,
  • Réduire ma pression fiscale,
  • Optimiser et diversifier mes solutions d’investissements,
  • Me protéger ainsi que mes proches,
  • Préparer ma retraite,
  • Transmettre mon patrimoine…

  • Installé dans les mêmes locaux, SMJ CONSEIL travaille aux côté de la société PIM COURTAGE et PIM IMMO, une équipe très complémentaire aux services de SMJ CONSEIL.
    • Mr Richard Bonnet, avec 12 années d’expertise comptable, s’occupe de A à Z de la cession d’entreprise (valorisation de la société, recherche d’acquéreurs solvables, recherche de financements bancaires).
    • Mr Michel Pineau s’occupe de la recherche de financement pour les professionnels et les particuliers.
    • Mde Sylvie Davot s’occupe de toute la partie « Assurance-emprunteur », l'ADI.
    • Mde Béatrice Potier, professionnelle de l’immobilier, s’occupe de la recherche et de la vente de biens immobiliers résidentiels et locatifs.

Une large palette d’expérience, d’expertises pour vous accompagner au mieux dans la gestion globale de votre patrimoine professionnel et personnel ; consultez-nous dès aujourd’hui !